Experiências reais com educação financeira
Cada depoimento reflete uma jornada diferente. O que eles têm em comum: decisões mais claras e conscientes após os programas.
← Voltar ao início430+
Clientes atendidos
4.9
Avaliação média
97%
Satisfação
14+
Anos de experiência
O que dizem nossos clientes
Luciana Ramos
São Paulo, SP
Sessão de Clareza Financeira
"Fui à sessão sem saber exatamente o que esperar. Saí com um mapa claro da minha situação e três passos concretos para começar. Nada foi forçado — o Ricardo simplesmente organizou o que eu já tinha em mente, de um jeito que eu nunca tinha conseguido sozinha."
Março 2026
Mateus Ferreira
Campinas, SP
Prog. Impostos para Investidores
"Eu investia há dois anos sem entender quase nada sobre a parte tributária. O programa abriu minha cabeça de um jeito que nenhum vídeo do YouTube tinha conseguido. A planilha que recebi está sendo usada todo mês. Valeu muito mais do que o investimento."
Fevereiro 2026
Camila Torres
Rio de Janeiro, RJ
Expatriados — Retorno ao Brasil
"Voltei da Holanda depois de quatro anos e estava perdida com tudo — conta bancária, declaração ao Banco Central, IRPF com rendimentos em euro. A Ana entende esse universo de dentro. Cada sessão destravou um nó que eu não conseguia resolver sozinha."
Março 2026
Paulo Oliveira
São Paulo, SP
Prog. Impostos para Investidores
"O conteúdo sobre FIIs e tributação de dividendos era exatamente o que eu precisava. Minha única ressalva é que teria aproveitado ainda mais se tivesse chegado com minhas planilhas mais organizadas. De qualquer forma, o que aprendi vai poupar dor de cabeça na próxima declaração."
Fevereiro 2026
Isabel Moreira
Belo Horizonte, MG
Sessão de Clareza Financeira
"Fiz a sessão online e a qualidade foi a mesma de quem vai presencialmente. Em 2h30 entendi minha situação financeira melhor do que nos últimos três anos. O resumo de uma página que recebi por e-mail ainda está no meu desktop — consulto regularmente."
Abril 2026
Gabriel Souza
São Paulo, SP
Expatriados — Retorno ao Brasil
"Voltei do Canadá e precisava entender como regularizar minha situação fiscal de uma vez. O programa cobriu tudo — inclusive cenários que eu nem sabia que existiam. A indicação do contador parceiro que recebi ao final foi um bônus que acelerou muito o processo."
Março 2026
Histórias de clientes
Desafio
Investidora com carteira diversificada, sem clareza tributária
Fernanda, 38 anos, tinha aplicações em ações, FIIs e renda fixa há três anos, mas nunca tinha organizado os registros de forma adequada. Cada declaração era um esforço redobrado e com incerteza sobre os valores.
Abordagem
Programa de Impostos para Investidores — 5 sessões
As sessões cobriram cada classe de ativo individualmente. A equipe mapeou as operações dos últimos dois anos e produziu uma planilha de controle com os parâmetros relevantes para o seu portfólio específico.
Resultado
Organização completa; declaração 2026 feita com confiança
Fernanda concluiu a declaração seguinte com autonomia, utilizando a planilha e os conceitos aprendidos. Identificou deduções que havia deixado passar nos anos anteriores e reporta que o processo levou metade do tempo habitual.
Desafio
Retorno ao Brasil após seis anos na Europa
Rodrigo, 44 anos, retornou após residência prolongada na Bélgica com conta bancária estrangeira, previdência privada internacional e ativos em fundos europeus. Não sabia por onde começar a regularizar sua situação no Brasil.
Abordagem
Programa para Expatriados — 7 sessões ao longo de dois meses
O programa percorreu cada etapa da transição: redomiciliação fiscal, obrigações de reporte ao Banco Central (CBE), estratégias de conversão e cronograma de regularização. A equipe identificou os especialistas adequados para cada etapa executiva.
Resultado
Situação regularizada; transição concluída sem surpresas
Rodrigo completou a regularização em cerca de quatro meses, trabalhando em paralelo com o contador indicado pela Celtar. Relatou que a preparação recebida tornou as conversas com os especialistas muito mais produtivas e rápidas.
Desafio
Primeira visão clara das finanças pessoais
Juliana, 31 anos, tinha bom salário mas sensação constante de que o dinheiro "sumia". Nunca havia feito um levantamento estruturado das suas finanças e não sabia identificar onde ajustar.
Abordagem
Sessão de Clareza Financeira — encontro único de 2h30
A sessão mapeou receitas, gastos fixos e variáveis, obrigações e o que restava disponível para poupança. Ao final, três encaminhamentos concretos e um resumo escrito foram entregues com os próximos passos.
Resultado
Primeiro aporte em reserva de emergência no mês seguinte
Com as sugestões do resumo, Juliana identificou dois ajustes no orçamento que liberaram espaço para começar a construir uma reserva. Três meses depois, voltou para contratar o Programa de Impostos para Investidores.
Credenciais e reconhecimento
ABPF — Associação Brasileira de Planejadores Financeiros
Membro ativo desde 2019
Certificação em Educação Financeira — ENEF
Banco Central do Brasil, 2021
Mencionada na imprensa financeira
Valor Econômico, março 2026
Telefone
+55 (11) 3691-8254Endereço
Av. Paulista, 2073
São Paulo, SP
Horário
Seg–Sex: 9h–18h
Sáb: 9h–13h
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